Экосистема
международных
финансовых
решений для
людей и бизнеса

Банк клиента отказал в проведении платежа из-за формулировок в контракте, которые не соответствовали требованиям банка к внешнеторговой операции

Провели анализ документов, скорректировали структуру и формулировки контракта и организовали проведение платежа через партнерский банк

Покупатель оплачивал квартиру в Таиланде стоимостью $200 000. Средства поступили продавцу, но из-за отсутствия имени и фамилии покупателя в назначении платежа продавец не смог идентифицировать платеж и связать его с договором.

Инициировали возврат средств и подготовили новое платежное поручение с корректным назначением платежа и данными покупателя.

Клиент приобретал автомобиль стоимостью $120 000. Для проведения платежа требовалось подтвердить происхождение средств, но предоставленного договора продажи предыдущего автомобиля и банковских выписок оказалось недостаточно для прохождения комплаенс-проверки.

Изучили предоставленные документы и определили, какого подтверждения не хватает. Рекомендовали предоставить справку о заработной плате, которая подтвердила официальный доход клиента и позволила завершить проверку.

Белорусская компания закупала производственное оборудование в Европе по контракту на сумму €500 000. Поставка проходила в несколько этапов, поэтому задержка одного платежа могла сдвинуть производство, отгрузку и следующие этапы поставки.

Сначала провели тестовый платеж на небольшую сумму, чтобы проверить маршрут и возможные дополнительные запросы банков. После успешного прохождения платежа сформировали график дальнейших расчетов и синхронизировали его с этапами поставки.

Белорусская компания поставила продукцию покупателю в Турции. К моменту оплаты основной маршрут возврата экспортной выручки перестал работать, из-за чего возник риск задержки поступления средств и дальнейшего исполнения контракта.

Проанализировали доступные варианты проведения платежа, выбрали альтернативный маршрут и перестроили схему расчетов без изменения условий контракта для покупателя.

Белорусская компания самостоятельно отправила платеж за промышленное оборудование в Индонезии. Средства списались со счета, но остановились в банке-корреспонденте и не поступили поставщику. Возврата компания ожидала почти месяц, а производство оборудования не начиналось.

После возврата средств проверили маршрут расчетов, согласовали платежные инструкции и подготовили корректное назначение платежа. Повторную оплату провели по новому маршруту.